财务规划包括处理现金流、利润和损失。在本文中，我们将探讨如何正确规划现金流，以便对明天的想法不会引起焦虑。
为了避免混淆，我们首先介绍一下我们将在本文中遵循的基本定义。
规划是为了实现既定目标而对资源进行优化配置。这里总是有两个组成部分：资源和借助资源实现的目标。
规划中的货币是来自客
户的收入（来自客户的收据、收到的贷款）和付款（向交易对手付款）。金钱≠利润。
利润是指在报告期末支付所有强制性费用后，公司剩余的收入部分。
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规划现金流
现金流量是公司收入和支出的总和。规划时，有必要考虑两个组成部分：收款和付款。
让我们从收件箱开始。
为了在规划之前进行有效的分析，我们建议回答一些问题：
我们是否提醒客户即将付款
我什么时候会收到有关即将付款的提醒？
谁付钱给我们？
我们如何对客户进行分类？
我们多久收到一次付款？
我们打算贷款吗？什么时候？
我们要求客户支付什么样的预付款以及什么条件？
我们预计付款金额是多少？
在您至少回答了一些问题后，您会更清楚哪 泰国 BC 用户联系人列表 些付款更可预测，哪些付款更不可预测。在这里您可以了解何时预计付款：有些公司在周末付款，有些公司有付款日，有些公司的项目长达数年，每隔几个月就会有大量款项到达。德米特里·傅立叶。
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现金流量规划的第二部分是处理支出。计划似 电话号码 香港 乎更容易，因为您知道必须向谁付款以及何时付款。但并非一切都那么明显。在计划支出之前，我们还建议回答以下问题：
我们需要定期向谁付款？
哪些付款是最紧急和关键的？
我们与谁以及如何协商延期付款？
谁要求预付款？
哪些费用可以安全地减少或优化？
答案将帮助您制定一个粗略的付款计划。
如何实施资金规划
如果一步步进行，任何实施都会变得更容易。在规划方面，您可以将自己限制为两个步骤：创建付款规则和引入特定工具。
步骤 1. 付款纪律
要在公司中建立付款纪律，您必须：
设定付款日。 您指定一个付款日并与交易对手协商仅在该日转账。您有时间收集付款清单、接收付款、对“付款登记册”进行初步评估（付款、延期、通知等）。你不会随意支付账单——这对员工和承包商都有约束力。
消除最后一刻的付款要求。这些是员工提出的紧急支付任何账单或购买物品的请求，通常是在非正式场合。这个问题是通过。
引入资金分配申请来解决的
方面，这是一种额外的官僚形式，但另一方面，它也约束了团队。员工会多次思考并收集论据，你会清楚地看到花了在哪里、花了多少钱。为了避免每根牙签都在桌上变成一堆文件，请制定起草此类申请的规定。
另请阅读： 如何在公司中击败付款对账
您可以让它变得更简单 – 使用专门设计来协调付款的特殊工具。这可以在 Adesk 中找到，Adesk 是一项为企业家提供的财务会计和分析服务。该工具有助于实现资金支出的透明度，并为每笔付款或一组付款建立审批程序。无需四处奔波、紧张和文书工作。
您可以免费试用 Adesk 中的 Payment Reconciliation – 注册后，您将有 14 天的时间来测试它和其他服务工具。
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实施规划工具
最简单的工具是付款日历。运营规划和了解现金余额每天如何变化、计划支付哪些款项以及是否存在现金缺口的可能性都需要它。
第二个工具是现金流量预算。这是关于战术规划和长期、政治决策和限制的。与日历相比，预算对日常运营的依赖程度较低。
如何实施付款日历
付款日历是一个操作表和报告工具。它允许您按天分解所有财务交易、管理余额和计划支出。
最有可能的是，您已经有某种形式的付款日历：它可以是付款计划、资金流日历、付款列表等。要将付款日历作为一个系统实施，必须采取几个准备步骤
分配责任。必须了解必要时向谁提出问题。不允许拆分账户 – 付款审批应始终由负责支出项目或领域的人员进行。
向团队提供有关事实的数据。为了让您的员工了解要使用什么以及您向他们询问什么信息，请向他们提供有关公司现金流真实状况的数据。
规划可信收件箱。计划和安排已知且肯定会发生的事情（发生的可能性为 95%）。这可以是发票付款、批准付款或订户支持付款。
为不可信的收件箱做好计划。写下所有发生可能性较低的事情 – 做好计划，以便以后可以花钱。例如，来自未签订协议的客户的收入、基于公司统计数据并根据预期调整后的收入等。
制定可靠的支出计划。这是已知的一切（工资、根据时间表和合同付款）以及计划中已经存在并由员工的意图确认的内容。
为不可信的收件箱做好计划。 这些付款取决于收到的付款。例如，用于资助这些项目工作的项目付款。将用于该项目的收款。
将不可抗力计划作为一个单独的项目纳入您的计划工作中。在金融家的世界里，有两种观点：一些人认为最好在紧急情况下储备某种储备，另一些人则认为，如果你为不可抗力做好了预算，那么你就是在为这些事件做计划，而你，相反，从理论上讲，应该防止意外情况的发生。我认为每个公司都有自己的决定，没有什么通用的。
德米特里·傅立叶
德米特里·傅立叶
财务顾问
以下是您应该做好准备的示例列表：
提高供应商的价格；
季节性；
营销活动（销售、抽奖）；
风险；
汇率及其动态（如果您有货币交易）；
合作伙伴、客户的制裁/清算/破产；
责任人的疾病和休假；
新产品和部门的推出。
付款日历的主要功能是帮助计划近期。您管理得越好，预测就越准确。当付款日历根据 DDS 报告的项目构建、快速找到计划交易并且及时、定期输入数据时，付款日历被认为是有效的。
另请阅读： 什么是 DDS 报告以及如果您不是会计师如何准备该报告。
如何制定预算
许多人认为预算是“限制或限制”的负面含义，但事实上，它是一个很好的工具，可以帮助您实现目标。
为了让预算过程不会让您感到恐惧，请逐步开始工作：
珍惜之前发生的一切。历史数据可让您跟踪收入和支出的变动情况、是否存在季节性以及何种类型。对过去一段时间的分析将使您能够得出模式并突出显示影响现金流的重复事件。我们分析今天的预算。
看看你现在的收入和支出。您需要确定哪些因素会在不久的将来影响您的预算。在分析时，考虑风险、利用趋势、进行实验并持续引入它们，并估计您需要多少钱。
